Comunicado
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros (CONDUSEF) informa al público en general, de la existencia de
defraudadores que suplantan la identidad de instituciones financieras, para ofrecer
créditos falsos a la población con la única finalidad de obtener un beneficio
económico.
En lo que va del año, la CONDUSEF ha alertado en diversas ocasiones de la
existencia de estos defraudadores, que se hacen pasar por ejecutivos de diversas
instituciones y que bajo el argumento del otorgamiento de créditos, piden dinero a
la población por conceptos como gastos de administración, comisiones por
apertura, pago de seguros, etc., para finalmente estafarla.
Recientemente, ocho entidades financieras han informado a esta Comisión
Nacional que su nombre ha sido objeto de uso fraudulento y suplantación para
cometer fraudes, afectando tanto a los usuarios como su reputación.
El MODUS OPERANDI que utilizan los estafadores para engañar a los usuarios,
tiene alguna de las siguientes variantes:
1. Utilizar información como razón social, dirección, teléfono e imagen corporativa
(logotipos) de las entidades financieras, para hacer mal uso de ella y
ostentarse como empleados de éstas. Dicha información es utilizada en
páginas de internet apócrifas, en propaganda falsa o en anuncios en
periódicos, principalmente.
2. Ofertar créditos para la adquisición de automóviles, siendo así el caso de
asesores de agencias automotrices que han denunciado estos hechos, créditos
con descuento vía nómina, créditos personales, créditos exprés.
3. Solicitar depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente
apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones por apertura o como fianza
en garantía (en la mayoría de las ocasiones se solicita un depósito de entre el
10% y 15% del monto total del crédito).
4. Los usuarios que han denunciado hechos fraudulentos, han llamado a las
entidades financieras ya que supuestamente, quienes los buscan para
ofertarles créditos argumentan pertenecer a las mismas, sin embargo, el
contacto lo tienen con personas de las empresas falsas.
5. Algunas emiten y utilizan documentos apócrifos que no pertenecen a las
entidades financieras, tales como los contratos de adhesión con los que se
“formalizan” los supuestos créditos.
6. Cuando los usuarios realizan los depósitos en alguna cuenta bancaria, para
“apartar” u obtener un crédito y quieren ponerse en contacto con la entidad que
se los ofreció, no lo logran y es ahí cuando contactan a la entidad financiera
suplantada o a la CONDUSEF.
7. Cuando el usuario quiere hacer contacto con la entidad, se da cuenta que
utilizaron números telefónicos que ya no dan línea o no existen, o también
domicilios falsos o inexistentes.
8. Algunas de ellas solicitan a los usuarios enviar previamente su información
personal confidencial vía Whatsapp o por mensajes de Facebook.
9. Las empresas suplantadoras obtienen los datos de los usuarios y señalan que
los obtienen, por ser filiales de las entidades financieras suplantada